США ввели санкции против мексиканских банков CIBanco и Intercam
Министерство финансов США ввело санкции в отношении трех мексиканских финансовых учреждений, которые, по его словам, использовались для отмывания денег для картелей. Под санкции попали банки CIBanco и Intercam Banco, а также брокерская компания Vector Casa de Bolsa. По словам чиновников, эти меры «фактически лишат» возможность для этих учреждений делать переводы и вести бизнес с финансовыми учреждениями США.
Заместитель министра финансов США Майкл Фолкендер заявил журналистам, что банки «совместно играли давнюю и важную роль в отмывании миллионов долларов в интересах мексиканских картелей и содействии платежам за закупку прекурсоров, необходимых для производства фентанила».
Все три учреждения — два банка и брокерская компания — небольшие, но известные игроки в финансовом секторе Мексики, управляющие активами на сумму 7 млрд, 4 млрд и 11 млрд долларов соответственно.
В постановлениях Минфина США утверждается, что CIBanco и Intercam вели переговоры или предоставляли услуги одному из крупнейших наркокартелей Мексики «Новое поколение Халиско» (CJNG), тогда как Vector помогала картелю Синалоа отмывать 2 млн долларов на переводах из США в Мексику.
Пока не ясно, насколько далеко идущими окажутся последствия санкций и будут ли введены вторичные санкции, которые могли бы блокировать международную деятельность этих банков. Несколько экспертов финансового рынка заявили, что эта новость, вероятно, подтолкнет все финансовые учреждения Мексики к более строгому контролю в рамках политики «знай своего клиента» и борьбе с отмыванием денег.
В свое время CIBanco был одним из популярных мексиканских банков для открытия счетов иностранцам. И сейчас обменные курсы иностранных валют в этом банке одни из лучших.
Intercam также знаменит легкостью открытия счета для резидентов Мексики, иногда не требуя предоставлять ничего, кроме паспорта. Многие американские экспаты в Мексике рекомендуют именно этот банк для быстрого открытия первого счета сразу после получения резиденции.
Оба банка несколько лет назад перестали открывать счета гражданам России и Украины, однако, проводят для них обменные операции и переводы.
А есть в Мексике что то типа 115 ФЗ как в России или другого финмониторинга когда деньги получаешь постоянно на свой счет? У меня деньги на Banamex и BBVA заходят регулярно из-за границы, конвертация правда дикая, но вариантов нет. Я пока не заявлял о доходах, официально не работаю и resico не открывал. Если стоит опасаться, то с каких сумм они мониторят и с какой частотой?
@Алекс:
Можно попробовать DolarApp, открывают счета и в штатах и в европе. Деньги заходят в USDc или EURc, тратить/снимать здесь можно будет в песо. Курсы нормальные.
@Andrew:
Это понятно, у меня такое есть. Мой вопрос о мексиканских счетах. После какой суммы, например, за месяц sat начинает мониторить? Или банк. По Мексике мне деньги тоже приходят.
@Алекс:
Здравствуйте, Алекс! Налоговое законодательство Мексики устроено таким образом, что вы должны доказать, что поступления на мексиканский счет не являются результатом коммерческой деятельности, и иначе они (по умолчанию) считаются доходом и подлежат налогообложению. Это относится к любой сумме за любой период. Даже 1 песо от коммерческой деятельности уже по идее является предметом налогообложения. Другое дело, что у налоговой службы нет ресурсов для отслеживания и проверки поступлений на счета частных лиц, и обычно она обращает внимание только на очень крупные переводы. Но у банков другая политика. Если банк видит, что клиент получает переводы от компаний или p2p, но от многих разных отправителей, он может заподозрить, что клиент ведет коммерческую деятельность. Банк не будет выполнять функции налоговой и сверять бухгалтерию, не будет делать запросы в налоговую. Он просто попросит вас объяснить характер транзакций и предоставить подтверждение налогового статуса, а затем налоговую декларацию. Перед этим или после банк блокирует счет до выяснения. Если банк не устроили подтверждения клиента, счет закрывается, но клиенту дают вывести деньги. Это бывает нечасто, но это бывает, и нужно быть к этому готовым. Мы не знаем, какие фискальные возможности законодательство делегирует банкам и что оно от них требует по контролю за клиентами (кроме автоматической передачи в налоговую данных о поступлениях клиентов), но думаем, что чаще всего банки просто перестраховуются.