Мексиканские банки начнут ежемесячно сообщать налоговой о вкладах наличными более 15 000 песо

Написать комментарий

Банковские учреждения Мексики должны ежемесячно передавать в Службу налогового администрирования (SAT) информацию о депозитах наличными в размере более 15 тысяч песо в месяц, сделанных на счета физических лиц. Об этом говориться в распоряжении Министерства финансов и государственного кредита, опубликованном в Официальном вестнике Федерации (DOF) 16 ноября 2022 года.

Собственно, банки и ранее были обязаны сообщать налоговой о вкладах наличными на счета физлиц в сумме более 15 тыс песо в месяц. Но до 2022 года они должны были делать раз в год, с начала 2022 года — ежемесячно. Однако, банки часто игнорировали это требование, поскольку формат передаваемой информации не был определен. Сейчас же Минфин четко определил, как, в какой срок и в каком формате банки должны уведомлять налоговую. С 30 ноября 2022 года банки должны начать предоставлять отчетность до 10 числа каждого месяца.

Среди обязательной информации, которую банки обязаны передавать о клиенте — фамилия, имя и идентификационные данные владельца счета, такие как CURP, а также дата внесения депозита. В то же время, если банк не располагает RFC клиента, он может налоговый номер не передевать.

Банки обязаны уведомлять налоговую только о депозитах, сделанных наличными или банковскими чеками, но не путем банковских переводов. Также не нужно сообщать о взносах за те периоды, когда накопленная месячная сумма взносов наличными не превышала 15 тыс песо.

В конце 2021 года SAT выпустила специальный пресс-релиз, в котором отвергла обвинения в стремлении взимать налоги с банковских вкладов. Тогда SAT заверила, что отчетность банковских учреждений необходима исключительно для целей финансового мониторинга. При этом SAT оставляет засобой право начать расследование, «если это будет сочтено благоразумным».

Ваш комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован, на него вы получите ответ. Не забывайте проверять папку со спамом.

Спросите по WhatsApp
Отправьте нам сообщение
Напишите, пожалуйста, ваш вопрос.

Если он касается предоставления наших услуг, мы ответим в самое ближайшее время.

На остальные вопросы мы отвечаем только на страницах нашего сайта. Задайте вопрос в комментариях под любой публикацией на близкую тему. Мы обязательно ответим!