С июля 2026 года при операциях с крупными суммами наличных банки Мексики будут требовать биометрическую идентификацию
С 1 июля 2026 года в Мексике вступают в силу новые правила для операций с крупными суммами наличных денег. Банки получат право — а фактически обязанность — требовать не только официальное удостоверение личности, но и прохождение биометрической идентификации при внесении или снятии наличных на сумму свыше 140 000 песо. Новое требование направлено на борьбу с мошенничеством, отмыванием денег и использованием наличных в нелегальных схемах. При этом речь не идет о запрете наличных как таковых — они остаются законным платежным средством. Усиливается именно контроль.
Для большинства клиентов банков биометрия — не новшество. Практически все крупные банки в Мексике уже много лет снимают отпечатки пальцев, фото лица или иные биометрические данные при открытии счета или обновлении клиентского профиля. Новое правило меняет другое: биометрическая проверка будет требоваться не однократно, а при каждой операции с крупной суммой наличных, если она проводится через кассу банка. Речь идет о таких операциях как снятие или внесение наличных на сумму свыше 140 000 песо. В руководстве для банков не уточняется, это разовая сумма, за день или за месяц. Если клиент не сможет подтвердить личность, операция просто не будет проведена.
Конкретные процедуры могут отличаться от банка к банку, но в целом банки будут запрашивать:
- действительное официальное удостоверение личности с фотографией (INE или паспорт),
- сверку данных клиента с банковской анкетой,
- биометрическую идентификацию: отпечатки пальцев, распознавание лица или иные методы, уже используемые банком.
То есть банки будут сверять человека, пришедшего с наличными, с тем, кто официально зарегистрирован в системе. Поэтому крупные наличные операции лучше проводить именно в том банке, где у вас открыт счет и где уже хранятся ваши биометрические и идентификационные данные.
Попытка внести или получить значительную сумму наличных в «чужом» банке, где вы не являетесь клиентом, с июля 2026 года может закончиться отказом, даже при наличии документов. Банку просто будет не с чем сопоставить ваши данные.
Если клиент пытается снять или внести более 140 000 песо и не может пройти идентификацию, банк обязан:
- отказать в проведении операции,
- зафиксировать операцию как незавершенную,
- предложить вернуться позже с удостоверением личности.
Поэтому стоит уже сейчас убедиться, что ваши данные в банке актуальны, заранее уведомлять банк о планируемом снятии крупных сумм, использовать электронные переводы вместо операций с наличными.
