Visa приостанавливает международные транзакции по картам мексиканского CIBanco
Компания Visa Inc. прекратила обработку международных платежей по картам, выпущенным мексиканским банком CIBanco, очевидно, из предосторожности, обусловленной обвинениями банка в отмывании денег. CIBanco подтвердил односторонний характер решения Visa и поспешил заверить клиентов, что их средства «в безопасности и могут быть возмещены через наши филиалы как в исходной валюте, так и в песо».
На прошлой неделе Министерство финансов США (FinCEN) объявило CIBanco, Intercam и Vector Casa de Bolsa «основными подозреваемыми в отмывании денег» по так называемому новому закону о фентаниле. Согласно документам FinCEN, через операции CIBanco прошло более 2,1 млн USD для закупок прекурсоров наркотиков из Китая; также был выявлен случай «создания счета для отмывания $10 млн» в интересах одного из мексиканских картелей, и операции, связанные с теневыми транзакциями на протяжении 2021 — 2024 годов.
После заявления FinCEN несколько крупных инвесторов и учреждений начали дистанцироваться от CIBanco. Риэлторские фонды Terrafina и Fibra Inn уже объявили об исключении CIBanco из доверительного управления. Рейтинговое агентство S&P Global Ratings разорвало контракт с CIBanco, сняло рейтинг и перевело банк в категорию CreditWatch с негативным прогнозом ― это было сделано еще в пятницу, накануне решения Visa. S&P подчеркивает: банк остается «очень уязвимым» — возможны проблемы с доступом к международным расчетам, что угрожает устойчивости и прибыльности его бизнеса в ближайшие 12 месяцев.
Со своей стороны, мексиканский регулятор CNBV (Национальная комиссия банков и ценных бумаг Мексики) ввела «временное управленческое вмешательство» в деятельность CIBanco и Intercam, назначив временных администраторов с целью защиты вкладчиков. Министр финансов Мексики Эдгар Амадор подчеркнул, что меры призваны вселить уверенность у клиентов.
Санкции американского правительства против трех мексиканских финучреждений вступят в силу через 21 день после заявления FinCEN, то есть ориентировочно 21 июля. До того CIBanco сохраняет возможность ликвидировать последствия. Банк должен обеспечить клиентам доступ к средствам внутри страны, наладить работу с другими платежными системами и продолжить сотрудничество с регуляторами. Однако если обвинения американцев подтвердятся, CIBanco может оказаться в ситуации серьезного ухудшения состояния — с возможными судебными и финансовыми последствиями.
Мексиканский CIBanco ведет историю с 1983 года, когда он был основан как Consultoría Internacional ― компания по обмену валют. В 2008 году он получил статус универсального банка и постепенно вырос до активов более 7 млрд USD.
Позже стало известно, что все транзакции с США банка Intercam также остановлены.
