HSBC в Мексике объяснил причины массового закрытия клиентских счетов
В последние недели клиенты банка HSBC в Мексике начали сообщать о массовом закрытии банковских счетов без предварительного уведомления и объяснения причин. Эта практика вызвала обеспокоенность среди пользователей, особенно после проблем у других финансовых учреждений, таких как CIBanco, Intercam Banco и Vector, которые также оказались под пристальным вниманием финансовых регуляторов.
Генеральный директор HSBC по Мексике и Латинской Америке Хорхе Арсе подтвердил факт закрытия счетов и объяснил, что действия банка продиктованы требованиями мексиканского законодательства по борьбе с отмыванием денег. По его словам, банк обязан знать, кто его клиенты, каков источник их доходов и каким образом используются денежные средства. В случае, если клиент не предоставляет запрашиваемую информацию, банк вынужден прекратить сотрудничество.
Арсе сослался на мексиканское законодательство о борьбе с отмыванием денег, которое он назвал одним из самых строгих в мире, и заявил, что закрытие счетов было произведено в соответствии с этим законодательством.
«Мы не закрываем счет без уведомления. Сначала мы обращаемся к клиенту с просьбой обновить данные. Если этого не происходит — начинаем процедуру расторжения договора», — уточнил Арсе. Он добавил, что HSBC использует современные технологии, включая искусственный интеллект, для анализа операций и выявления потенциально подозрительной активности.
На фоне снижения рейтингов CIBanco, Intercam и Vector агентством Fitch внимание к прозрачности операций и соблюдению комплаенса в финансовом секторе Мексики усилилось. Несмотря на это, Арсе исключил прямую связь между действиями HSBC и ситуацией в этих банках, подчеркнув, что решения принимаются на основании внутренней политики управления рисками.
По словам главы мексиканского офиса банка, особое внимание привлекают случаи, когда на счет поступают крупные суммы, не соответствующие профилю клиента. Если человек получает фиксированную зарплату и внезапно обнаруживается многомиллионный перевод, это вызывает опасения. В таких ситуациях банк имеет право запросить пояснения и документы, подтверждающие легальность происхождения средств.
HSBC рекомендует всем своим клиентам — как в этом банке, так и в других — регулярно обновлять персональные данные и уведомлять финансовое учреждение о любых изменениях в структуре доходов или профессиональной деятельности. Это, по словам Арсе, позволит избежать недоразумений и обеспечит беспрепятственное использование банковских услуг.
HSBC México, S.A. входит в международную банковскую группу HSBC (Лондон) и представлен на мексиканском рынке с 2002 года. Штаб-квартира банка расположена в Мехико. Организация обслуживает физических и юридических лиц, предлагая полный спектр финансовых продуктов, включая кредитование, инвестиционные услуги и корпоративные решения. HSBC считается одним из наиболее строго регулируемых банков в стране.
Напомним, что в июне-июле 2025 года Департамент казначейства США через сеть FinCEN объявил мексиканские банки CIBanco и Intercam Banco «финансовыми учреждениями первоочередной озабоченности» в связи с подозрениями в отмывании денег, связанных с мексиканскими наркокартелями (включая Jalisco New Generation, Gulf и Sinaloa), а также финансированием закупок прекурсоров наркотиков из Китая. После этого рейтинговое агентство Fitch понизило национальные рейтинги обеих банков — при этом CIBanco лишен рейтингов S&P — и поместило их под наблюдение с негативным прогнозом, отметив значительное ухудшение финансового и бизнес-профиля, отток клиентов и ухудшение ликвидности.
В ответ мексиканские регуляторы — Национальная комиссия по банкам и ценным бумагам и министерство финансов — объявили о введении в банки временной администрации, а доверительные структуры CIBanco и Intercam были переданы государственным институтам развития (Nacional Financiera), чтобы обеспечить стабильность операций для клиентов и доверителей.
Клиенты обоих банков сообщают о трудностях: ограничения на снятие наличных, задержки в международных переводах, особенно из США и Канады, а также невозможность оплаты через карты Visa — многие до сих пор не могут получить доступ к своим средствам. Опросы показывают, что до 62% клиентов CIBanco рассматривают возможность закрытия счетов.
